NISAで投資を始めようとすると、必ずと言っていいほど出てくる2つの選択肢があります。
- S&P500
- オルカン（全世界株式）
どちらも人気のインデックス投資ですが、「結局どっちを選べばいいの？」と迷う人はとても多いと思います。
結論から言うと、私はオルカン（全世界株式）を選んでいます。理由はシンプルで、将来どの国が一番成長するかは誰にもわからないからです。
この記事では初心者向けに、
- S&P500とは？
- オルカンとは？
- どっちを選ぶべき？
をわかりやすく解説します。
S&P500とは？
S&P500とは、アメリカの代表的な株価指数です。アメリカの大企業約500社で構成されています。
例えば次のような企業です。
- Apple
- Microsoft
- Amazon
- NVIDIA
つまりS&P500に投資するということは、アメリカの大企業にまとめて投資するということになります。
実際、アメリカ企業は世界でもトップクラスの成長力を持っており、これまで非常に高いリターンを生み出してきました。
そのため、「アメリカはこれからも成長する」と考える人は、S&P500を選ぶことが多いです。
オルカンとは？
オルカンとはeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）という投資信託の通称です。
この商品は
- 先進国23カ国
- 新興国24カ国
合計約2500社以上に投資しています。
つまり、世界中の企業にまとめて投資できる商品です。
カバーしているのは、世界の株式時価総額の約85％と言われています。
そのため、世界経済そのものに投資していると表現されることもあります。
S&P500とオルカンの違い
大きな違いは投資している範囲です。
| S&P500 | オルカン | |
|---|---|---|
| 投資地域 | アメリカのみ | 全世界 |
| 銘柄数 | 約500社 | 約2500社 |
| 分散 | 国の分散なし | 国も分散 |
つまり、
S&P500
→ アメリカに集中投資
オルカン
→ 世界に分散投資
という違いになります。
これまでアメリカが一強だったとは限らない
今の株式市場を見ると、アメリカ企業は圧倒的に強いように見えます。
しかし、歴史を振り返ると株式市場の主役は時代によって変わってきました。
例えば1980年代、日本は世界トップクラスの株式市場でした。
1989年には世界の時価総額ランキングの上位を日本企業が多く占めていました。
しかしその後、日本はバブル崩壊を経験し、長い停滞に入ります。
このように、
- 日本が強かった時代
- アメリカが強い時代
というように、主役は時代によって変わるのです。
これから30〜40年後は誰にもわからない
特に20代の人は、30〜40年投資する可能性があります。
その間には
- アメリカ
- 中国
- インド
- 東南アジア
など、どの国が成長するのかは正直誰にもわかりません。
だから私は将来の勝ち国を予想するより、世界全部に投資するという考え方を選びました。
私はオルカンを選んでいます
現在私はオルカンを毎月積み立てています。
理由はとてもシンプルです。
- 世界全体に分散できる
- 将来の勝ち国を予測する必要がない
- 長期投資と相性がいい
もちろん、「アメリカはこれからも強い」と考えるならS&P500を選ぶのも十分合理的だと思います。
どちらも低コストで優れたインデックス投資です。
大切なのは、一度決めた投資方針を長く続けることだと思っています。
まとめ
S&P500とオルカンの違いをまとめるとこうなります。
S&P500
→ アメリカに集中投資
オルカン
→ 世界に分散投資
どちらも優れた投資先ですが、
- 将来の国を予測したくない
- 長期で安定して投資したい
という人には、オルカンはとてもシンプルで続けやすい選択肢だと思います。
